Интернет-мошенничество остаётся серьёзной проблемой не только в Республике Молдова. Молдавские правоохранители задерживали участников мошеннических колл-центров, которые работали на разные страны, среди которых Украина, Казахстан и Россия. Именно поэтому в этом материале мы сравнили ситуацию в нашей стране с данными из перечисленных государств. Официальные отчеты показывают, что преступники используют похожие методы: представляются сотрудниками банков и госорганов, создают фальшивые инвестиционные платформы, рассылают вредоносные ссылки и убеждают людей самостоятельно переводить деньги.

Что общего между Молдовой, Украиной, Казахстаном и Россией

Несмотря на различия в численности населения и методах подсчёта, ситуация в этих странах во многом похожа. 

Читайте: Как мошенники обманывают жителей Молдовы: схемы, ущерб и реальные случаи

Интернет-мошенничество наносит крупный финансовый ущерб, преступники используют одни и те же способы психологического давления, а государственные органы расширяют обмен данными, блокируют подозрительные операции и усиливают контроль телефонных звонков.

В пересчете на молдавские леи, ущерб за 2025 год составил примерно 550 млн леев в Украине, более 1 млрд леев в Казахстане и почти 43 млрд леев в России (по официальным данным, ущерб в Молдове за 2025 год — около 272 млн леев).

Однако напрямую сравнивать эти суммы нельзя. В Украине показатель касается незаконных и мошеннических операций с платёжными картами, в Казахстане и России учитывается широкий круг преступлений с применением информационных технологий, а в Молдове объединены телефонные, финансовые и цифровые мошенничества. Кроме того, нужно учитывать население каждой страны.

Главное сходство — в используемых схемах. Во всех четырёх странах преступники:

- звонят от имени банков, полиции и других госучреждений;

- убеждают перевести деньги на якобы безопасный счёт;

- создают фальшивые инвестиционные платформы;

- рассылают фишинговые ссылки и создают копии сайтов банков, магазинов и государственных сервисов;

- взламывают или копируют аккаунты в социальных сетях и мессенджерах;

- обманывают людей при продаже товаров в интернете;

- просят срочно перевести деньги от имени родственника, знакомого или руководителя.

Таким образом, основной инструмент преступников — не технический взлом банковских систем, а социальная инженерия. Человека пугают, торопят, обещают ему быстрый заработок или представляются сотрудниками организации, которой он доверяет. После этого жертва сама сообщает код, передаёт банковские данные, устанавливает вредоносное приложение или переводит деньги.

Похожи и меры противодействия: централизованный обмен информацией между банками, полицией, операторами связи и финансовыми регуляторами. Банки блокируют или приостанавливают подозрительные переводы, мошеннические номера и сайты закрывают, а операции проверяют по специальным признакам риска.

В Украине действует система взаимодействия киберполиции с финансовыми организациями, в Казахстане работает Антифрод-центр Национального банка, а в России банки обмениваются информацией с МВД и Центробанком в реальном времени.

Власти Молдовы тоже планируют создать единый антифрод-центр, обязать операторов блокировать подозрительные звонки и усилить контроль за SIM-картами и оборудованием для подмены телефонных номеров.

Мошенничество в Украине

По данным Национальной полиции Украины, в 2025 году в стране зарегистрировали 18.247 случаев онлайн-мошенничества — на 48% меньше, чем годом ранее. Кроме того, полиция зафиксировала 3328 правонарушений в банковской сфере, 1456 — в сфере телекоммуникаций и распространения незаконного контента и 3882 — в сфере компьютерных систем. Онлайн-мошенничества составили 38% от числа всех зарегистрированных в стране случаев мошенничества.

Отдельно Национальный банк Украины сообщил о 256 тыс. незаконных и мошеннических операций с платёжными картами, которые привели к убыткам клиентов. Около 83% таких операций, или, по расчётам, 212,5 тыс., провели через интернет. Общий ущерб достиг 1,4 млрд гривен — около 550 млн леев. При этом 91% потерь пришелся на интернет-операции, а 90% — на социальную инженерию. Надо отметить, что эта статистика охватывает не только онлайн-мошенничество, но и другие незаконные операции. 

Какие схемы распространены в Украине

Полиция относит к наиболее распространённым схемам:

- обман при продаже товаров в интернете;

- фишинг;

- звонки от имени банков;

- просьбы о помощи, отправленные со взломанных аккаунтов;

- сообщения о несуществующих выплатах и схема «сын попал в беду».

Точное количество преступлений по каждой из этих схем ведомство не приводит.

Как Украина борется с мошенничеством

Банки усиливают проверку клиентов и операций. С мая 2025 года также действует система взаимодействия киберполиции и финансовых организаций. В течение года банки смогли заблокировать 145 млн гривен — около 57 млн леев, принадлежавших жертвам онлайн-мошенников.

Киберполиция совместно с Национальным банком и службой специальной связи заблокировала 72.803 вредоносных домена, которые использовались для фишинга. Также блокировали номера IP-телефонии и мобильные номера, с которых мошенники звонили от имени банков и госучреждений.

В мае 2026 года Национальный банк Украины, киберполиция и служба специальной связи начали новую волну информационной кампании «ШахрайГудбай». В ней участвуют около 80 организаций. Людей учат распознавать инвестиционные аферы, проверять сайты и чат-боты, защищать финансовый номер телефона и безопасно покупать товары в интернете.

Мошенничество в Казахстане

На официальном сайте МВД Казахстана нет полного отчета за 2025 год — опубликованы только данные за первое полугодие. Однако, по данным государственного телеканала 24KZ, за 11 месяцев 2025 года в Казахстане зарегистрировали более 26 тыс. случаев интернет-мошенничества — на 20% больше, чем годом ранее. Ущерб за 2025 год телеканал оценил почти в 30 млрд тенге — более 1 млрд леев.

К июлю 2026 года, Министерство внутренних дел сообщило, что с начала года количество интернет-мошенничеств сократилось на 7%. Потерпевшим вернули 4,8 млрд тенге — более 177 млн леев. Совместно с Национальным банком удалось предотвратить вывод еще 2,6 млрд тенге.

Эти суммы могут включать средства, связанные с преступлениями, зарегистрированными ранее. Поэтому их нельзя напрямую сопоставлять только с ущербом за первые месяцы 2026 года.

Какие схемы распространены в Казахстане

Агентство по регулированию и развитию финансового рынка Казахстана назвало пять основных схем:

- Фальшивые объявления о продаже. Человек перечисляет предоплату за товар, которого в действительности не существует.

- Звонки от имени банка или полиции. Жертву убеждают, что её деньгам угрожает опасность, и заставляют сообщить коды, оформить кредит или перевести средства.

- Фальшивые инвестиции. Людям обещают быстрый и гарантированный заработок, предлагают внести деньги на поддельную платформу или предоставить доступ к банковскому приложению.

- Фишинг. Мошенники создают копии сайтов банков, государственных сервисов, интернет-магазинов и других организаций, чтобы получить логины, пароли и данные банковских карт.

- Сообщения якобы от друзей в мессенджерах. Мошенники просят занять деньги, поучаствовать в розыгрыше или пройти опрос, после чего со счета жертвы начинают списывать средства.

Как Казахстан борется с мошенничеством

Основным инструментом стал Антифрод-центр Национального банка, который объединяет банки, платежные организации, правоохранительные органы и операторов связи.

По состоянию на 1 января 2026 года, центр зарегистрировал 80.871 инцидент, связанный с операциями, имевшими признаки мошенничества. Благодаря его работе заблокировали 2,8 млрд тенге — более 103 млн леев, а пострадавшим вернули более 500 млн тенге — свыше 18 млн леев.

В 2025 году Антифрод-центр начали интегрировать с уголовным реестром, базами мобильных операторов и системой идентификации телефонов по IMEI. Также ввели ответственность финансовых организаций. В некоторых случаях банк или платёжная компания должны возместить ущерб, если перевод отправили получателю, который уже находился в антифрод-базе.

Для раннего выявления подозрительных операций планируют использовать искусственный интеллект и анализ поведения клиентов.

Мошенничество в России

По данным Следственного департамента Министерства внутренних дел России, в 2025 году преступники похитили с использованием информационных технологий 195 млрд рублей — почти 43 млрд леев. Годом ранее ущерб составлял 203 млрд рублей. Таким образом, он уменьшился примерно на 4%. Сумма ущерба, возмещенного потерпевшим, выросла с 8 до 13 млрд рублей.

Какие схемы распространены в России

Министерство внутренних дел объединяет основные сценарии мошенничества в несколько групп:

- Звонки от имени полиции, спецслужб или Банка России. Жертву убеждают снять деньги, оформить кредит или перевести средства на «безопасный счёт».

- «Fake Boss» — обращения от имени руководителя. Мошенники взламывают или копируют аккаунт начальника и требуют срочно провести финансовую операцию.

- Взлом государственных сервисов и мессенджеров. Полученные данные используют для оформления кредитов, кражи персональной информации или рассылки просьб о помощи.

- Фишинг. Человеку отправляют ссылки на поддельные страницы магазинов, служб доставки, банков и государственных сервисов.

- Вредоносные программы и удалённый доступ. Жертву убеждают установить приложение, после чего преступники получают доступ к телефону и мобильному банку.

- Фальшивые инвестиции. Людям предлагают вложить деньги в несуществующий интернет-проект, криптовалютную платформу или псевдо-брокерскую компанию.

Как Россия борется с мошенничеством

МВД, Банк России и коммерческие банки организовали обмен данными в реальном времени. Для подозрительных переводов действует двухдневный период охлаждения, а граждане могут установить самозапрет на получение кредитов.

С июля 2025 года действует уголовная ответственность за передачу банковских карт и доступа к счетам третьим лицам. Следователи получили право без решения суда приостанавливать на срок до десяти суток операции по счетам, которые использовали в преступных схемах. Кроме того, власти ограничили продажу SIM-карт и усилили борьбу с иностранными звонками, во время которых мошенники подменяют номера российскими.

С сентября 2025 года банки проверяют снятие наличных в банкоматах по девяти признакам мошенничества. Если операция выглядит подозрительно, на 48 часов вводят лимит: через банкомат можно снять не более 50 тыс. рублей в сутки (около 11 тыс. леев).

 

Константин Хайретдинов

Stopfals.md

 

Следи за нами в Facebook, Instagram, Telegram и TikTok.

 

Ты oбнаружил(а) фейк в средствах массовой информации или в социальных сетях?

Сообщи об этом на https://semnale.stopfals.md/ru