В Молдове не прекращается эпидемия интернет-мошенничества. Только за последние годы ущерб от них составил сотни миллионов леев. В этом материале мы расскажем о самых распространённых мошеннических схемах последних лет, объясним, как они работают и какие убытки уже успели нанести.

Самые распространённые виды мошенничества в Молдове и как менялся масштаб ущерба

12 июня 2026 года в парламенте Республики Молдова состоялись публичные слушания, посвящённые борьбе с телефонным и онлайн-мошенничеством. Глава Генерального инспектората полиции Виорел Чернэуцяну представил данные, согласно которым финансовый ущерб от мошенников растёт ежегодно.

Наиболее распространённые схемы связаны с финансовыми услугами и цифровыми коммуникациями. За первые пять месяцев 2026 года в стране зарегистрировали 1.557 случаев телефонного и интернет-мошенничества. Также за первые пять месяцев текущего года количество обращений в полицию было примерно на 20% выше, чем за аналогичный период прошлого года. В этот период особенно заметным стало формирование транснациональных преступных сетей, использующих колл-центры, фиктивные инвестиционные платформы и схемы отмывания денег. Общий ущерб уже составил около 157 млн. леев.

Кроме того, мошенники представлялись сотрудниками Службы информации и безопасности (СИБ), полиции, налоговой службы и Национального антикоррупционного центра — зарегистрировано более 170 подобных случаев (9,62%).

Схема с подменой личности сотрудников компаний

В этой схеме злоумышленники звонят под видом сотрудников различных компаний, не обязательно молдавских. Это могут быть сообщения о выигрыше мобильного телефона, визите контролёра энергокомпании и многие другие предлоги. Обычно мошенники обзванивают случайные номера.

Один из таких случаев произошёл с сотрудницей бельцкой газеты СП. Ей позвонила женщина, представившаяся сотрудницей интернет-магазина Temu, и сообщила о якобы выигранном iPhone. Для получения приза требовалось назвать имя, фамилию и идентификационный номер (IDNP), которые якобы нужны для оформления гарантии. После этого телефон обещали доставить курьером.

(запись телефонного разговора с мошенницей)

Через несколько часов позвонил другой мошенник, представившийся сотрудником банка. Он сообщил, что на имя жертвы якобы оформлен кредит, и спросил, передавала ли она кому-либо паспортные данные. Затем заявил, что готов помочь решить проблему и предложил срочно оплатить лишь часть суммы кредита, переведя деньги на указанный счёт.

(запись телефонного разговора с мошенником)

Похожим образом действует схема с «контролёром Premier Energy». Такой случай произошёл в Бельцах. Девушке позвонили якобы от имени поставщика электроэнергии и сообщили, что к ней должен прийти контролёр. Одновременно на телефон пришло СМС с кодом, который попросили продиктовать и затем сообщить контролёру.

Сообщение, которое пришло от банка

На самом деле в сообщении содержался код подтверждения для оформления кредитной заявки в Euro Credit Bank. Позже в банке объяснили, что одного такого кода недостаточно для получения кредита, однако мошенники используют его как часть более сложной схемы.

Если человек продиктует код, позже ему могут позвонить уже якобы из банка и сообщить об оформленном кредите. Затем мошенники начинают запугивать необходимостью погашения долга и предлагают «решить проблему», оплатив только часть суммы. Если денег нет, они могут даже помочь оформить настоящий кредит. При этом жертве запрещают рассказывать кому-либо о происходящем, чтобы она не обратилась за помощью.

По такому же принципу действуют звонки якобы от имени Poșta Moldovei, полиции, СИБ, Национального банка и других организаций.

Схема с фиктивными инвестициями

Существует множество вариантов мошенничества, связанных с обещаниями лёгкого заработка на инвестициях. Часто злоумышленники используют названия известных компаний и брендов (Meta, Tesla, Forex, maib, MICB, Lukoil и других), а также политиков, журналистов, коммерческих банков и средств массовой информации из Молдовы. Реклама таких «инвестиций» активно распространяется особенно через Facebook и Instagram.

Скриншоты рекламы мошенников в сети Facebook

Некоторые схемы относительно просты. Мошенники просят предоставить данные банковской карты, объясняя это необходимостью перечислять на неё прибыль от инвестиций. Затем они просят назвать код из СМС, который на самом деле подтверждает списание денег со счёта.

Читайте также: Делают все, чтобы облапошить жителей Молдовы. Дипфейки с использованием образов знаменитостей и возможности для «инвестиций» на сайтах-клонах — предметы активной платной рекламы в сети

Однако существуют и более сложные схемы. Об одной из них рассказала жительница Молдовы, которую убедили оформить кредит на 10 тысяч долларов. Увидев рекламу инвестиций в Instagram, она оставила номер телефона на сайте. Позже ей позвонил мошенник и предложил установить через Telegram специальную программу для заработка.

Сначала девушка перевела 100 долларов и увидела в программе якобы полученную прибыль. Затем её убедили взять банковский кредит на 10 тысяч долларов (около 170 тысяч леев). Мошенники помогли выбрать банк с низкой процентной ставкой и убедили купить на эти деньги криптовалюту, которую перевели на подконтрольный им счёт.

После этого программа показывала всё большие суммы прибыли, однако вывести деньги было невозможно. Злоумышленники придумывали новые причины для дополнительных платежей, представлялись сотрудниками европейских банков и требовали деньги якобы на оплату налогов.

Когда девушка пригрозила обратиться в полицию, мошенники перестали скрывать свои намерения и начали угрожать. Установленная программа предоставила им доступ к данным телефона, и они стали шантажировать жертву распространением личных фотографий.

О похожем случае рассказала ещё одна жительница Молдовы. По аналогичной схеме она потеряла около 150 тысяч леев, взятых в кредит и занятых у знакомых.

В последние годы Stopfals.md неоднократно предупреждал своих читателей о мошенничестве с поддельными инвестиционными платформами.

Схема с «отравленными» ссылками

В некоторых случаях мошенники вообще не связываются с жертвой напрямую. Они рассылают сообщения в мессенджерах или размещают рекламу, главная цель которой — заставить человека перейти по ссылке или открыть файл.

Например, девушке из Бельц пришло сообщение: «Привет, случаем не твои в ДТП попали?» К сообщению была прикреплена ссылка на Telegram-канал «Страшное ДТП». На канале находилась якобы новость об аварии и файл, который предлагалось открыть как видео. На самом деле файл имел расширение APK — это установочный файл для Android-приложений.

Telegram-канал мошенников

Установка такого приложения может привести к краже аккаунта Telegram, паролей, конфиденциальной информации и доступов к банковским приложениям.

Также мошенники создают поддельные сайты Poșta Moldovei, 999.md и других популярных сервисов. Пользователей просят ввести данные банковской карты якобы для оплаты товара или доставки, после чего деньги оказываются в руках злоумышленников.

Схема «родственник попал в ДТП»

В последние годы одной из довольно распространённых схем в Молдове оставалось мошенничество под названием «родственник попал в ДТП».

Жертве звонит неизвестный человек и взволнованным или плачущим голосом сообщает, что стал виновником аварии и срочно нуждается в деньгах, прикидываясь родственником. Обычно мошенник просит передать средства через курьера, оставить их в условленном месте или перевести онлайн. Нередко он просит не перезванивать ему. Затем жертве может позвонить другой человек, представляющийся сотрудником полиции, и предложить «решить вопрос» за взятку. Поскольку дача взятки сама по себе является преступлением, многие пострадавшие боятся обращаться в правоохранительные органы.

Из всех перечисленных схем эта наиболее рискованна для самих злоумышленников, поскольку требует личного контакта с жертвой или участия посредников. Именно поэтому полиция неоднократно задерживала участников таких преступлений. На тех же публичных слушаниях начальник Генерального инспектората полиции Виорел Чернэуцяну заявил, что уже к 2026 году количество подобных случаев значительно сократилось. При этом он отметил, что мошенники всё чаще используют технологии искусственного интеллекта, а их схемы становятся более сложными и технологичными. Подобная тенденция наблюдается не только в Молдове, но и в странах Европы и СНГ. О том, как меняются методы мошенников, какие новые угрозы появляются и как с ними предлагают бороться, мы расскажем в другом материале.

 

Константин Хайретдинов

Stopfals.md

 

Читайте также: Онлайн-мошенничества: как обезопасить себя от них?

 

Urmărește-ne pe Facebook, Instagram, Telegram și TikTok.

 

Ai depistat un fals? Raportează-l pe semnale.stopfals.md/ro și noi îl vom dezminți!

#NuDezinformării #StopFals #API